Do một phút bất cẩn, chị Hoàng Thúy Vy (44 tuổi), chủ doanh nghiệp bất động sản tại Hà Nội, đã chuyển nhầm số tiền 1,5 tỉ đồng vào tài khoản của một người lạ. Số tiền lớn dành dụm bao năm phút chốc "không cánh mà bay" khiến chị Vy hoang mang cực độ. Trong lúc rối bời, chị đã tìm đến luật sư để được hướng dẫn.

Luật sư Hoàng Văn Hà (Công ty Luật ARC Hà Nội) nhận định, theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, việc chị Vy chuyển nhầm tiền dẫn đến người nhận không có căn cứ pháp luật để sở hữu số tiền này. Người nhận có nghĩa vụ hoàn trả theo quy định về nghĩa vụ hoàn trả tài sản không có căn cứ pháp luật.

Nếu người nhận cố tình không trả hoặc tiêu dùng số tiền này bất hợp pháp, họ có thể bị xử lý hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) về tội Chiếm giữ trái phép tài sản.

Luật sư Hà hướng dẫn các bước thực hiện như sau: Ngay lập tức, cần liên hệ với ngân hàng nơi chị Vy thực hiện giao dịch, cung cấp thông tin về giao dịch chuyển nhầm (bao gồm số tài khoản, ngày giao dịch, số tiền). Tại đây, ngân hàng sẽ hỗ trợ xác minh giao dịch và liên hệ với người nhận nhầm. Trong một số trường hợp, ngân hàng có thể tạm thời phong tỏa số tiền trong tài khoản của người nhận để tránh việc sử dụng.

Nếu ngân hàng không thể giải quyết hoặc người nhận không tự nguyện trả lại, chị Vy cần gửi văn bản yêu cầu hoàn trả tiền đến người nhận nhầm. Văn bản cần nêu rõ nội dung giao dịch, lý do yêu cầu hoàn trả và thời hạn thực hiện.

Nếu người nhận cố tình không trả, chị Vy có quyền khởi kiện ra Tòa án nhân dân có thẩm quyền (theo nơi cư trú của người nhận) để yêu cầu hoàn trả. Hồ sơ khởi kiện bao gồm: Đơn khởi kiện; Bằng chứng về giao dịch chuyển nhầm (sao kê ngân hàng, ảnh chụp màn hình giao dịch...); Văn bản yêu cầu hoàn trả (nếu có) và các tài liệu liên quan khác.

Ngoài ra, luật sư Hà cũng nêu lưu ý quan trọng: Không tự ý đàm phán hoặc tạo áp lực với người nhận nhầm tiền, tránh phát sinh các vấn đề pháp lý khác.

Nếu nghi ngờ người nhận có ý định chiếm đoạt, có thể gửi đơn tố cáo đến Cơ quan Công an để yêu cầu xử lý theo Điều 176 Bộ luật Hình sự.

Qua câu chuyện của chị Vy, luật sư Hà cảnh báo, dù công nghệ giúp giao dịch thuận tiện, chúng ta vẫn cần kiểm tra kỹ thông tin trước khi chuyển tiền. Một chút bất cẩn có thể dẫn đến những rủi ro không ngờ.